Инвестиции в ценные бумаги: 5 простых шагов для начинающих, эффективная стратегия 20% годовых

Привет мои дорогие инвесторы.

Инвестиции в ценные бумаги – это один из самых выгодных видов деятельности. Если научиться грамотно распределять риски и пользоваться возможностями налогового вычета от государства, то даже новички смогут зарабатывать не менее 20% годовых. О том, как это сделать, и с чего лучше начать, подробно рассказывается в статье.

Что такое ценные бумаги: понятие, виды

Ценная бумага представляет собой финансовый актив. Это документ, покупая который, владелец приобретает имущественные права на долю прибыли в компании.

Проще говоря это средство сбережения, которое помогает не только обезопасить деньги от инфляции, но и увеличить капитал, порой значительно (например, 20-30% годовых и более).

Основных видов ценных бумаг, инвестиции в которые приносят ощутимый доход, всего 2:

  1. Акции – бумага, подтверждающая право владельца на часть прибыли. Позволяет получать доход за счет выплаты дивидендов и роста курса самих акций. Например, вкладчик купил акции «Газпрома» 1 января 2021 за 215 рублей, а 1 июля того же года продал за 275 рублей. Чистая доходность составит почти 28% всего за 6 месяцев.
  2. Облигации – бумага, которая подтверждает право владельца на возврат суммы, ранее предоставленной им в кредит. Например, вкладчик инвестирует в долговые ценные бумаги РФ – покупает ОФЗ и получает доход по купонам в размере 7% годовых.

Совет

Инвестировать можно как финансовые активы компаний в России, так и в иностранные ценные бумаги.

Чем больше активов у инвестора, тем более устойчив его портфель (совокупность активов) к предвиденным и непредвиденным рискам. Срабатывает общее правило: «не клади все яйца в одну корзину».

С чего начать инвестирование: пошаговая инструкция для начинающих

Цель любой инвестиции – это получение прибыли. Но при этом новичков смущает тот факт, что они могут потерять практически все свои накопления. Это не вполне так.

Если грамотно составить стратегию, выбрать лучшие российские и иностранные активы на рынке, шанс зарабатывать минимум 10% годовых очень велик. При этом грамотное распределение рисков позволит практически исключить серьезную просадку и тем более потерю депозита.

Суть инвестиций состоит в том, чтобы грамотно вложиться, провести оценку потенциальной доходности и учет угроз. На первый взгляд все это кажется сложным, но если поставить задачу и наметить план действий, с такой задачей справится даже начинающий инвестор:

  1. Какаю сумму можно вложить
  2. Сколько будет затрат
  3. Выбрать активы
  4. Найти брокера
  5. Покупка активов

Какаю сумму можно вложить

Сначала следует понять, какую сумму готов вложить (а следовательно, и потерять) вкладчик. Как правило, в свободном распоряжении у новичков не более 100 тысяч рублей. Но даже этой суммы вполне достаточно, чтобы заработать, например, 10-12 миллионов рублей за 25 лет (к пенсии).

Сколько будет затрат

Оценить, сколько времени и сил можно потратить. Инвестиции – это всегда купля-продажа, т.е. по сути активный доход. Вложения можно совершать самостоятельно или просто передать счет в доверительное управление. Также можно сделать покупку пая в ПИФе. Это классический вариант пассивного дохода.

Выбрать активы

Выбрать стратегию и активы – самый важный этап, который и обеспечит все преимущества инвестирования. Более подробно о нем рассказывается в следующем разделе.

Найти брокера

Найти компанию-посредника – ПИФ, брокера или управляющую компанию. Сегодня на рынке работает очень много подобных компаний. Поэтому выбирать лучше те, которые предлагают самые выгодные условия. Например, в Тинькофф можно бесплатно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и даже получить акции в подарок на сумму до 25000 рублей, если пройти обучение.

Покупка активов

Последний этап – приобретение активов (пополнение банковского счета и совершение покупки). Практически все вкладчики делают портфельные инвестиции, т.е. просто вкладывают средства и ожидают получения прибыли. Если же они стремятся принимать участие в управлении компанией, необходимо сделать прямые инвестиции.

Как выбрать стратегию и активы для инвестирования

Выбор стратегии связан с несколькими важными пунктами:

  • какие типы активов в основном покупать – акции, облигации, ETF, валюта;
  • в какие компании вкладываться;
  • инвестировать в российские или зарубежные бумаги либо сразу в оба типа;
  • цели по доходности (например, 10% годовых при минимальных рисках);
  • допустимые риски (например, можно заработать и 50% годовых, но тогда и вероятность потери депозита будет максимальной);
  • какой тип счета открыть – брокерский или индивидуальный инвестиционный (ИИС).

Пройти обучение

Разобраться в них не всегда просто, особенно если нет даже начальных представлений. В этом случае рекомендуется пройти обучение, а также разобраться с технической стороной. Например, можно установить бесплатное приложение Тинькофф инвестиции и открыть несколько сделок на небольшие суммы, чтобы понять, как это выглядит на практике.

Начинать с небольшой суммы

Что касается выбора стратегии, то новичкам рекомендуется выбрать консервативную систему с небольшой, но практически гарантированной доходностью. Для этого необходимо:

  1. Зарегистрироваться на сайте брокера и открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
  2. Приобрести самые надежные бумаги – облигации федерального займа (ОФЗ), которые дают среднюю доходность 6-7% годовых.
  3. Ежегодно пополнять счет на определенную сумму и получать гарантированный вычет (тип А) от государства в размере 13%.

Благодаря этой простой и давно проверенной стратегии можно получать 19-20% годовых, причем риски просадки и тем более потери депозита практически нулевые. Это вполне приличный показатель, который в 3 раза больше даже самых выгодных банковских депозитов.

Важно!

С полученной прибыли придется уплачивать налог НДФЛ в размере 13%. Но если выбрать другой вычет по ИИС (тип Б), вкладчик освобождается от этой обязанности. В этом случае вся прибыль поступит на его счет целиком за вычетом символической комиссии брокера (обычно не более 1%).

Инвестирование предоставляет реальную возможность сохранить и приумножить свои сбережения. Заработать на этом целое состояние с небольшими вложениями маловероятно. Но обеспечить стабильный дополнительный доход к будущей пенсии – более, чем реально.

В этой статье мыс вами разобрали виды ценных бумах, а так же как начать инвестировать с минимальным риском.

Жду ваших вопрос. Всегда вам отвечу, на ваши комментарии. Лайки к статье приветствуются. Ваш Буянов инвестор.

Оцените статью
Буянов Инвстор|
Добавить комментарий