Как получать хорошие дивиденды по акциям: 6 критериев выбора компании

Привет всем.

Сегодня мы разберем кто платит дивиденды по акциям и почему. Как правильно выбрать акции с высокими дивидендами, в каких случаях нужно платить налоги. И мой список Российских компаний в которые стоит вкладывать чтобы получать стабильные дивиденды.

Дивиденды представляют собой регулярные или нерегулярные выплаты, которые компания начисляет своим акционерам (владельцам акций). На дивидендах вполне можно зарабатывать 8-10% годовых и даже больше. Для этого необходимо грамотно выбрать компанию и сформировать инвестиционный портфель. О том, как это сделать, рассказывается ниже.

Что такое дивиденды по акциям

Дивиденды представляют собой часть прибыли корпорации, которые она распределяет между своими акционерами, т.е. владельцами акций. Схема выглядит так:

  1. Инвестор открывает ИИС или брокерский счет, например, в Тинькофф инвестиции.
  2. Выбирает ценные бумаги, например, акции Газпрома, Сбербанка, Роснефти, Google.
  3. Покупает их по текущей рыночной цене.
  4. В назначенный день получает дивидендные выплаты – средства обычно поступают переводом 1-2 раза в год.

В получении дивидендов большую роль играет вид акции:

  1. По привилегированным акциям поступает фиксированная выплата, причем она начисляется в приоритетном порядке.
  2. По обыкновенным акциям (простым) перечисления делаются во вторую очередь, но зато они дают право голоса на собрании акционеров.

При этом далеко не все компании осуществляют выплаты дивидендов. Например, еще в 2019 г. Татнефть направила лишь по 1 рублю по привилегированным акциям. Но уже в первом полугодии 2020 была начислена сумма 9,94 р. В 2021 году сумма может составить по 22,24 р. Окончательное решение должно быть принято до 25 июня.

Для справки

Начинающие инвесторы часто интересуются, сколько нужно акций, чтобы получать дивиденды. Для этого достаточно приобрести даже одну ценную бумагу. И чем больше их будет у держателя, тем выше потенциальна доходность.

Какие российские акции платят дивиденды

В 2021 году дивиденды по акциям выплачивают все 38 российских компаний, ценные бумаги которых зарегистрированы на Московской бирже. Исключение составляет лишь «Яндекс».

При этом для IT-корпорации это нормальное явление. К тому же курс акций «Яндекса» постоянно растет, поэтому они продолжают пользоваться спросом.

Если составить топ 10 компаний с самыми большими дивидендными выплатами, получится такой рейтинг (доходность указана в процентах годовых):

  1. Сургутнефтегаз 15-17,4%.
  2. НЛМК 11,4-16,6%.
  3. АЛРОСА 8,5-14,4%.
  4. Норникель 11,4-13,9%.
  5. Северсталь 9,5-13%.
  6. ММК 8,7-12,5%.
  7. Юнипро 11,1%.
  8. Энел Россия 9,4%.
  9. Магнит 8,2-9,1%.
  10. МТС 8,7%.

Также сравнительно высокие начисления делает Сбербанк (7,3-8,2%), Газпром (8%) и другие крупные компании. Уточнить размер выплат можно в открытых источниках, например, в мобильном приложении Тинькофф инвестиции или онлайн в личном кабинете.

Как купить акции с высокими дивидендами: 6 критериев выбора

На первый взгляд может показаться, что чем больше компания начисляет дивидендов, тем лучше. На самом деле это заблуждение. Например, Facebook еще никогда не делала перечислений акционерам, однако ее бумаги за весь период наблюдения уже выросли в 4,5 раза.

Поэтому перед покупкой нужно проанализировать сразу несколько важных моментов:

Дивидендная политика

Это принципы корпорации, которые сформулированы в одноименном документе. Изучить его нужно очень внимательно. Например, в «Сургутнефтегазе» делают хорошие начисления по привилегированным ценным бумагам, поскольку они спонсируются за счет валютных запасов организации. И если доллар укрепляется, выплаты увеличиваются.

Финансовое состояние

Все организации должны отчитываться перед акционерами. Соответствующую документацию можно увидеть на сайте (отчеты по каждому кварталу). Необходимо обратить внимание на то, сколько зарабатывает фирма, какие имеет задолженности, какие издержки несет на производство и т.п.

Ликвидность

Степень легкости, с которой можно приобрести или продать ценную бумагу организации. Чем выше ликвидность, тем лучше (для сравнения: абсолютной ликвидностью обладают деньги).

Начинающим инвесторам рекомендуется приобретать бумаги голубых фишек – наиболее крупных организаций с максимальной ликвидностью (Сбербанк, МТС, Татнефть и многие другие).

Потенциал роста

Интегральный показатель, отражающий, на сколько может вырасти котировка в ближайшем будущем. Соответствующие прогнозы делают аналитики – они изучают разные корпорации и описывают акции роста.

Например, если сегодня 1 ценную бумагу можно купить за 800 рублей, а целевая (прогнозная) цена за 6 месяцев вырастет до 1000 рублей, это свидетельствует о высоком потенциале роста – 25%.

Потенциал роста бизнеса

Показатель того, насколько успешно развивается бизнес. Чтобы понять это, необходимо также использовать данные аналитиков, а также информацию о чистой прибыли, капитализации и другие экономические показатели.

Мультипликаторы

Показатели эффективности работы организации. Здесь учитываются разные параметры, в том числе прибыль, задолженность и другие.

По мультипликаторам вкладчики часто пытаются определить недооцененные корпорации, ценные бумаги которых стоят явно дешевле объективной стоимости. Они приобретают их и рассчитывают на рост в ближайшее время или через несколько лет.

Нужно ли уплачивать налог

Налоги с дивидендов уплачиваются в обязательном порядке, вне зависимости от источника поступления – по иностранным акциям или российским.

С полученного дохода удерживается налог НДФЛ, который составляет:

  • 13% для резидентов РФ;
  • 15% для нерезидентов.

Кто такие резиденты

Под резидентами понимаются все физические лица (в том числе не граждане России), которые легально пребывают на территории страны суммарно не меньше 183 календарных дней за один год. Если условие не выполняется, лицо признается нерезидентов, что влечет повышение ставки НДФЛ с 13% до 15%.

При этом удержание налога производит сам брокер. Держателю не нужно оформлять дополнительные документы.

Например, если за 2020 получена чистая прибыль 100 тыс., брокер удержит с резидента 13 тыс. Соответственно на счет поступит чистая сумма 87 тыс. рублей.

Таким образом, дивиденды реально позволяют получать неплохие деньги. Но при выборе компании стоит учитывать и другие показатели, поскольку зарабатывать можно и на увеличении курса акции. Поэтому к изучению этого вопроса нужно отнестись достаточно внимательно, не ориентируясь только на потенциальную доходность в процентах годовых.

Теперь вы знаете про дивиденды почти все, осталось лишь применить эти знания на практике. Если будут вопросы, пишите в комментариях. Буду рад помочь.

Оцените статью
Буянов Инвстор|
Добавить комментарий