Топ 10 дивидендов российских компаний: как зарабатывать 15% годовых и больше

Привет ребята.

Из этой статьи вы узнаете что такое дивиденды, какие российские компании их платят, с какой регулярностью, кто 1 раз, кто 2 раза в год, и сколько нужно заплатить налогов. Топ лучших Российских компаний с приличными дивидендами.

Дивиденды представляют собой выплаты держателям акций компании. Обычно они производятся 1 или 2 раза в год. Средства поступают на счет за вычетом подоходного налога НДФЛ. Если инвестировать в ценные бумаги наиболее надежных корпораций, на этом можно зарабатывать 15-17% годовых, что в 3 раза превышает доходность даже по самым выгодным депозитам.

Немного теории: что такое дивиденды

Дивиденды представляют собой долю от прибыли корпорации (банка, предприятия, сети магазинов и других организаций), которой она делится со своими инвесторами. Под инвесторами имеются в виду частные лица, которые приобрели акции этой фирмы, т.е. стали ее акционерами.

Например, банк заработал 10 млрд рублей за год и при этом выпустил 100 млрд акций. Тогда вся прибыль распределится в количестве 10 копеек на одну ценную бумагу. Хотя фактически на счета акционеров поступают большие суммы – зачастую это 30-150 рублей за одну акцию и даже более.

Получается, что дивидендные выплаты – это форма пассивного дохода, который можно получать ежегодно на протяжении многих лет и даже десятилетий.

При этом акции отличаются высокой ликвидностью, и их можно продать, дождавшись удобного момента.

Например, еще 31 декабря 2020 г. одна акция Сбербанка стоила 271 рубль. На 1 мая 2021 г. котировка достигла 301 рубль. Чистая прибыль с одной бумаги – 30 рублей, что составляет более 11% за 4 месяца. Возможно, в годовом выражении доходность станет еще выше. Получается, что акции с высокими дивидендами действительно дают возможность хорошо зарабатывать.

Какие российские компании платят дивиденды

На Московской бирже представлены акции 38 российских компаний. При этом дивиденды выплачиваются всеми, за исключением «Яндекса». Это нормальная ситуация для компании IT-сектора. Как правило, выплаты перечисляются раз в год.

Календарь дивидендных выплат

Календарь событий выглядит так:

1. В январе и феврале публикуются отчетные документы за прошлый календарный год.
2. Весной принимается решение о дивидендных выплатах (перечислять или нет) и об их размерах.
3. В июне собирается годовое собрание акционеров, которое обычно соглашается с рекомендациями совета директоров.
4. В конце лета дивидендные выплаты начисляются на счета акционеров.

Также необходимо разобраться, как выплачиваются дивиденды. Средства переводят непосредственно на открытый депозит – например, на брокерский счет Тинькофф инвестиции или ИИС.

Часто инвесторы задаются вопросом, где смотреть дивиденды. Сделать это можно на сайте соответствующей компании. Но удобнее всего просто зайти в приложение или в личный кабинет и кликнуть по нужному разделу. Либо обратиться к официальным ресурсам брокеров. Данные представлены в виде сводной таблицы, состоящей из нескольких граф:

• компания;
• период, за который делаются выплаты;
• график (рост или падение);
• дата закрытия реестра акционеров – дивидендная отсечка (выплаты будут произведены каждому, кто находится в этом реестре);
• последний день, доступный для покупки;
• размер выплаты в рублях (с одной ценной бумаги);
• размер в процентах годовых (дивидендная доходность).

Для справки

Средства, как правило, зачисляются в течение 5-8 рабочих дней. Иногда задержка может составить до 15-25 рабочих дней. В случае с иностранными компаниями период может составить и 1-3 месяца. При этом срок нужно отчитывать с даты закрытия реестра.

Топ российских компаний по дивидендам 2021

Среди российских компаний можно выделить топ 10 с самыми большими дивидендами. В 2021 году рейтинг возглавляют такие компании.

Важно!

Если организация российская, средства зачисляются в рублях, если зарубежная – в иностранной валюте. Например, акционеры Google получат выплаты в долларах США.

Как часто платят дивиденды российских компаний

Начинающие акционеры полагают, будто лучшие дивиденды по акциям выплачивают каждый месяц. На самом деле такая частота выплат иногда встречается лишь на американском рынке. Например, фонды недвижимости REIT действительно делают ежемесячные переводы держателям ценных бумаг. Но размер процентов очень небольшой – порядка десятых долей.

Выплаты 1 раз в год

В большинстве случаев российские организации делают переводы 1-2 раза в год. Так, ежегодно средства поступают от таких корпораций и предприятий:

• «Сургутнефтегаз»;
• «Сбербанк»;
• «ОГК-2»;
• «Башнефть»;
• «Энел Россия»;
• «ВТБ»;
• «ЛСР»;
• «Русгидро»;
• «X5 Retail»;
• «Газпром»;
• «Мосэнерго»;
• «ТГК-1»;
• «Аэрофлот»;
• «Мечел»;
• «Интер РАО».

Выплаты 2 раза в год

Каждые полгода начисления делают такие организации:

• «МТС»;
• «Газпромнефть»;
• «Магнит»;
• «Юнипро»;
• «Норникель»;
• «АЛРОСА»;
• «Ростелеком»;
• «Полюс»;
• «Лукойл»;
• «Новатэк»;
• «ПИК»;
• «Роснефть»;
• «Детский мир»;
• «ВСМПО-АВИСМА»;
• «Полиметалл».

Остальные фирмы могут выплачивать 3 – максимум 4 раза в год. Иногда бывают и такие годы, когда руководство принимает решение о приостановке выплат. Поэтому если планировать жизнь на дивиденды, этот факт тоже стоит учитывать. Инвестировать следует в разные инструменты.

Например, если открыть ИИС у Тинькофф или другого брокера и приобрести ОФЗ, можно гарантированно зарабатывать 18-19% годовых. Это возможно благодаря налоговому вычету в размере 13% от взноса и купонному доходу по облигациям в размере 5-6% и выше.

Налогообложение дивидендов

С полученной суммы обязательно удерживается налог НДФЛ, ставка которого составляет:

• 13% для резидентов России;
• 15% для нерезидентов.

При этом самому акционеру не нужно подавать декларации или другие бумаги в налоговую инспекцию. Агентов выступает брокер – он сразу удерживает НДФЛ, поэтому на счет вкладчика поступает «очищенная» сумма, которой можно распоряжаться по своему усмотрению.

Таким образом, зарабатывать на дивидендных выплатах вполне реально. Это достаточно стабильный источник пассивного дохода. При инвестировании необходимо грамотно распределять риски, чтобы зарабатывать не менее 10-15% годовых.

На сегодня все. Вкладывайте только в надежные дивидендные компании!